Новые крипто-кочевники: как эмигранты из России выживают на чужбине с помощью криптовалют Хабр

В зависимости от поставленных задач компании могут внедрять и реализовывать крипто комплаенс различные политики комплаен-контоля, формируя персональную систему комплаенса. Принимая во внимание поступательное движение России в сторону международной интеграции, комплаенс-контроль будет несомненно являться одним из ключевых компонентов данного движения. Первичное законодательство относится к законам, стандартам или постановлениям, принятым законодательными органами определенной юрисдикции. При работе с криптовалютами участники рынка сталкиваются с рядом рисков,
для минимизации которых требуется внедрение комплаенс-процедур. И чем больше денег вы хотите завести на биржу, тем больше сведений может потребоваться.

В итоге на весь круг я сначала потерял относительно биржевого курса при P2P-покупке, и потом еще около 4,5% в виде комиссии при обмене USDT на наличные евро. Был вариант вывести деньги с Binance на свою европейскую карточку без этой комиссии, но некоторые банки тут за такие операции блокируют карты, так что я решил не рисковать. P2P-сделки за наличные успешно практикуются в любой стране – независимо от того, насколько государство в целом лояльно к криптовалюте. Очень популярны среди эмигрантов в Европу различные криптокарты (большинство из них ориентированы на европейский рынок), а также использование счетов Wise/Revolut для P2P-сделок с безналом. Крипта легализована в Таиланде в качестве объекта инвестирования (но не платежа), при этом страна может похвастаться одним из самых высоких уровней проникновения цифровых активов в мире – по опросам, ими владеет почти треть населения.

Многих мерчантов пугает сама мысль о том, что им придется иметь дело с блокчейн-кошельками, подтверждениями транзакций, отслеживанием операций и т.д. Пока наличие AML-процедур в большей мере представляет важность для владельцев крипто-бизнесов, стремящихся к легализации и к повышению уровня деловой репутации. Перед полетом в Индонезию были старательно изучены местные форумы, чаты россиян, а также местных жителей и иностранцев.

Топ криптобирж Ноябрь 2023

Если использовать пример, понятный автолюбителям, то комплаенс-контроль в качестве превентивной меры, может быть сравним с дорожными знаками. Несмотря на то, что все водители сдает экзамены перед тем, как получить права, количество аварий постоянно растет. ► Аэропорты обязаны делают проверки, чтобы снизить СВОИ риски, а вовсе не из-за заботы. Потому что если не проверять, то люди могут умереть по какой-то другой причине, кроме авиакатастрофы, за что будет нести ответственность авиакомпания. В том числе, исполняя государственные приказы, направленные в первую очередь тоже далеко не на безопасность клиентов авиакомпании.

• А полная версия названия расшифровывается как “Противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем, противодействие финансированию терроризма и финансированию создания оружия массового уничтожения”.
• Для каждой из самых популярных стран я составил краткое резюме по части ее «крипто-дружественности» на базе опыта опрошенных эмигрантов.
• Однако, чтобы обезопасить себя, многие эксперты советуют либо продать имеющиеся накопления в криптовалюте, либо вывести средства с централизованных бирж для хранения и использования на некастодиальном кошельке.
• Мы неоднократно писали про это, как и о том, что запрет на оборот криптовалют внутри страны, который хотят установить власти, может спровоцировать миграцию этого бизнеса в «черную» зону либо вовсе за пределы государства.
• Если использовать пример, понятный автолюбителям, то комплаенс-контроль в качестве превентивной меры, может быть сравним с дорожными знаками.

Кроме того, комплаенс-риски способны ухудшить репутацию компании, ограничить возможности ведения бизнеса, а также повлиять на сокращение клиентской базы. С середины января 2020 года криптовалютый бизнес в Европе живет по новым правилам, продиктованным вступлением в силу Пятой директивы ЕС о противодействии отмыванию денег (AMLD5). Европа стала одной из первых территорий, реализовавших на практике рекомендации международной Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).

Должны ли майнинг-пулы соблюдать AML-комплаенс

Половина опрошенных переводит свои стейблкоины в доллары/евро или местную валюту именно этим способом. Чаще всего поиск контрагентов для сделки производится через Binance (реже – Huobi), а фиатные деньги принимаются на карту местного банка, либо на карту Wise/Revolut. Иные варианты требуют больше знаний использования сервисов, подменяющих местонахождение, использование чужих документов для верификации и регистрации и связаны скорее с теневой деятельностью. Выбирайте надежный обменный сервис с выгодным курсом на yourcryptoex.ru или в удобном телеграм-боте. На посту главы X Маск органично влился в криптовалютное сообщество, которое обосновалось на платформе еще на этапе зарождения криптобизнеса. Маск участвует в трансляциях Spaces с лидерами мнений из криптосферы и комментирует резонансные новости в личном аккаунте.

Поэтому те сервисы, которые связываются с гражданами США и их деньгами, должны соответствовать всем международным стандартам в сфере комплаенс. Криптовалюты и технология блокчейн продолжают получать всё большее
распространение в мире финансов, а их использование становится все более
масштабным и интегрированным. На фоне этого развиваются нормативно-правовые
акты, усиливается контроль со стороны регуляторов.

К примеру, фармацевтические компании обязаны детально отчитываться об обороте рецептурных препаратов и используемых для их изготовления активных субстанций. Любой производитель пищевых продуктов знает, к чему может привести несоответствие требованиям СанПин или ГОСТа. Среди юристов даже появилась отдельная категория специалистов по международному торговому комплаенсу (international trade compliance lawers). Но, пожалуй, ярчайшим примером, иллюстрирующим необходимость комплаенса, является действующий в Европейском Союзе закон о защите персональных данных – the General Data Protection Regulation (GDPR).

Ущерб от деятельности крупнейших криптовалютных пирамид за первое полугодие 2023 года составил $50 млн, сообщают «Известия» со ссылкой на исследование сервиса безопасности криптовалютных активов ШАРД. Минздрав разработал порядок уведомления об осложнениях после донации, а Росстат обновил формы отчетов для образовательных, научных предприятий, а также для компаний, занятых разработкой цифровых технологий. Кроме того, в августе Госдума начала рассматривать новый порядок расчета больничных для мобилизованных. Документ обязал предпринимателей принимать меры по предотвращению коррупционных схем. В зарубежной практике – это один из главных элементов системы регулирования и контроля комплаенс-рисков.

Лучшие веб-версии криптокошельков

И, нет, – «просто вывести всё в наличку и положить на счет в банке» тоже скорее всего не сработает. В западных банках к визитам в отделение с чемоданом кэша уже давно относятся как к огромному красному флажку (а если у вас, к тому же, еще и российский паспорт – то это для комплаенс-отдела нынче будет только отягчающим обстоятельством). Две трети опрошенных эмигрантов из РФ переехали в страны, предоставляющие безвизовый въезд для россиян, и еще одна треть сейчас проживает в странах Европы.

В конце октября по всему миру, включая европейские страны, прошли акции в поддержку Палестины и против Израиля, который почти месяц наносит удары по сектору Газа в ответ на нападение со стороны движения ХАМАС. На фоне действий израильской армии в анклаве, по данным палестинского минздрава, погибли свыше 9 тыс. «СПБ Биржа ставит интересы участников торгов и инвесторов в приоритет и предпринимает все возможные действия, чтобы предоставить доступ к активам с учетом введенных ограничений», — говорится в пресс-релизе торговой площадки. Торги иностранными ценными бумагами были временно приостановлены с целью проведения комплаенс-процедур.

AML — знание о безопасности крипто-актива.

Говоря простыми словами, комплаенс помогает предприятиям снизить риски обвинения в противозаконных махинациях, неподобающем отношении к сотрудникам, обмане клиентов и т.п. Использование криптовалют в отсутствие надлежащих процедур
комплаенс-контроля чревато рисками не только для компаний, но и для их клиентов. Последние могут оказаться невольно вовлеченными в вышеупомянутые преступные
схемы или стать жертвами взлома и кражи личных данных, а также лишиться своих криптовалютных
активов и-за действий мошенников. В современном мире комплаенс развился в целое направление профессиональной
деятельности, которая имеет особое значение в финансово-банковской сфере.

Этот закон стал прямым следствием наступления эпохи Big Data и тотальной цифровизации жизни гражданина, что принесло взрывной рост объёмов различных данных, в том числе персональных и биометрических. Европейские власти быстро осознали, что «цифровой след», оставляемый каждый человеком, легко может быть использован в противоправных целях, и поставили задачу бороться с этим. GDPR вступил в силу только в 2018 году, и за короткое время успел снискать репутацию одного из самых жёстких законов во всём мире. Введённый с целью защиты конфиденциальности персональной информации, он предусматривает жёсткие санкции, если компании допускают утечку подобной информации или обрабатывают её без согласия человека. За нарушение требований GDPR на компанию может быть наложен чудовищный штраф. Его сумма может достигать 20 миллионов евро или 4% от общего оборота компании за весь предыдущий финансовый год (в зависимости от того, какая сумма больше).

Последние, в отличие от «горячих» кошельков, не подключены к интернету и позволяют хранить средства в автономном режиме, доступ к которому имеет только его владелец. Разработчик некастодиального криптовалютного кошелька технологически не может ограничить использование своего продукта по географии, гражданству или по иному признаку, поскольку в таких решениях приватным ключом распоряжается исключительно пользователь. Создатели токенов эксплуатировали названия брендов в период ажиотажа вокруг них или даже отдельные Кто такой прайм брокер и какую функцию он выполняет фразы известных личностей из криптосферы, например, сооснователя сети Ethereum Виталика Бутерина. Такие токены не имеют какого-либо функционала, а их цена, как правило, быстро обрушивается после спада спекулятивного спроса. Но до этого момента из-за невысокой ликвидности их цена может расти в десятки или даже тысячи раз из-за многочисленных ордеров на покупку. При покупке криптовалюты в РФ следует учитывать требования комплаенса и
работать только с надежными компаниями, которые соблюдают необходимые правила.

Компания

В
финансовых организациях создаются специальные подразделения комплаенс-контроля,
в чьи обязанности входит осуществление проверок на соответствие деятельности
компании требованиям действующего законодательства. Основным риском в части комплаенса (compliance risk) является несоответствие требованиям, которое влечёт за собой целый спектр неблагоприятных последствий – от денежных штрафов, о которых я говорил выше, до лишения лицензии. Не менее важны и репутационные риски, особенно сейчас, когда развитие социальных сетей достигло своего апогея, а информация, в особенности негативная, распространяется с головокружительной скоростью.